Chứng chỉ quỹ là một chứng khoán. Vậy định nghĩa pháp lý về chứng chỉ quỹ là gì? điều kiện và giấy tờ gì để cung cấp chứng chỉ quỹ ra công chúng?
Chứng chỉ quỹ là gì?
Chứng chỉ quỹ(Tiếng Anh là Fund certificates) là chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với phần vốn góp của quỹ đầu tư chứng khoán.
Mệnh giá của chứng chỉ quỹ phát hành công khai là 10.000 đồng.
(Khoản 4 Điều 4, khoản 2 Điều 13 Luật Chứng khoán 2019)
Điều kiện chào bán chứng chỉ quỹ lần đầu ra công chúng
Các điều kiện để có chứng chỉ quỹ IPO bao gồm:
– Tổng giá trị chứng chỉ quỹ đăng ký bán tối thiểu là 50 tỷ đồng Việt Nam;
– Theo quy định của Luật Chứng khoán năm 2019, có phương án phát hành và phương án đầu tư đối với các quỹ thu được từ việc phát hành chứng chỉ quỹ;
– Phải được điều chỉnh bởi một ngân hàng giám sát phù hợp với các quy định của Luật Chứng khoán 2019;
– Chứng chỉ quỹ phát hành ra công chúng phải được niêm yết trên hệ thống sở giao dịch chứng khoán sau khi phát hành, trừ trường hợp phát hành chứng chỉ quỹ dạng mở.
(khoản 5 Điều 15 Luật Chứng khoán 2019)
Hồ sơ đăng ký phát hành chứng chỉ quỹ ra công chúng
Hồ sơ đăng ký chào bán chứng chỉ quỹ ra công chúng bao gồm:
– Phát hành ra công chúng giấy chứng nhận đăng ký chứng chỉ quỹ;
– Bản cáo bạch bao gồm các nội dung sau:
+ Loại hình và quy mô quỹ đầu tư chứng khoán;
+ Mục tiêu đầu tư, chiến lược đầu tư, phương thức và thủ tục đầu tư, các hạn chế đầu tư, các yếu tố rủi ro của quỹ đầu tư chứng khoán;
+ Tóm tắt nội dung cơ bản của dự thảo điều khoản liên kết quỹ đầu tư chứng khoán;
+ Phương án phát hành chứng chỉ quỹ và hướng dẫn tham gia thông tin đầu tư quỹ đầu tư chứng khoán;
+ Thông tin tóm tắt về công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán, ngân hàng giám sát và quy định về giao dịch với công ty liên kết của công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán, ngân hàng giám sát;
+ các thông tin khác được nêu trong bản cáo bạch.
+ Bản cáo bạch phải có chữ ký của: Chủ tịch hội đồng quản trị hoặc Chủ tịch hội đồng thành viên, Chủ tịch công ty; Tổng giám đốc (Giám đốc) công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán; người đại diện theo pháp luật của tổ chức bảo lãnh phát hành (nếu có ). Ủy quyền bằng văn bản là cần thiết để thay thế.
– Dự thảo Điều lệ Hiệp hội Quỹ đầu tư chứng khoán;
– Hợp đồng nguyên tắc giám sát giữa ngân hàng giám sát và công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán; giao hợp đồng nguyên tắc; hợp đồng nguyên tắc với tổ chức cung cấp dịch vụ có liên quan (nếu có);
– Cam kết bảo lãnh phát hành (nếu có).
(khoản 5 Điều 18, khoản 2, điểm b khoản 3 Điều 19 Luật Chứng khoán 2019).
Lợi ích của việc mua chứng chỉ quỹ
Bạn không cần phải là một chuyên gia tài chính. Đồng thời, không cần phải là nhà đầu tư chứng khoán. Nhưng bạn vẫn có thể tự tin tham gia thị trường chứng khoán.
Tiết kiệm thời gian trong khi các khoản tiền nhàn rỗi của bạn vẫn sinh lời.
Khi thị trường chứng khoán phát triển, chứng chỉ quỹ có khả năng sinh lời cao hơn. Từ đó, quỹ đầu tư sẽ hoạt động hiệu quả.
Rủi ro khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ
Không tham gia vào các quyết định đầu tư cụ thể mà chỉ quyết định nhóm sản phẩm đầu tư.
Giá chứng chỉ quỹ dao động tùy thuộc vào tài sản cơ sở được đầu tư.
Tôi có thể mua chứng chỉ quỹ ở đâu?
Hiện tại tại Việt Nam, nhà đầu tư có thể ghé thăm: các công ty chứng khoán hàng đầu như: VNDirect, HSC, SSI… Nguồn vốn do các ngân hàng: TPS (TP Bank), VBCS (Vietcombank), Techcom Suculities (Techcom Bank), MBCapital (MB Bank) quản lý của),…
Xem thêm bài chia sẻ về Tư vấn quản lý tài chính cá nhân
