Phí tư vấn là bao nhiêu?
Phí tư vấn, tiếng Anh gọi là Advisory fee.
Phí tư vấn là khoản phí được trả để đưa ra lời khuyên chuyên nghiệp về các vấn đề liên quan đến tiền bạc, tài chính hoặc đầu tư. Nó có thể được trả theo tỷ lệ phần trăm của tổng tài sản hoặc dựa trên số lượng giao dịch mà nhà môi giới-đại lý thực hiện như một khoản hoa hồng.
Tìm hiểu thêm về phí tư vấn
Phí tư vấn có thể áp dụng cho các dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân khác nhau. Nó thường là người đóng vai trò quan trọng trong việc đầu tư trực tiếp vào các danh mục đầu tư được quản lý chuyên nghiệp.
Nếu nhà đầu tư muốn yêu cầu một nhà môi giới/đại lý hỗ trợ thực hiện giao dịch, họ cũng phải trả phí tư vấn. Nói chung, phí tư vấn sẽ dựa trên tài sản hoặc hoa hồng.
Phí tư vấn dựa trên tài sản
Những đổi mới trong fintech đã tạo ra nhiều lựa chọn cho các nhà đầu tư trong việc tư vấn quản lý tài sản cá nhân. Hiện tại, các cố vấn robot đang cạnh tranh với các tài khoản chìa khóa trao tay trong lĩnh vực kinh doanh quản lý tài sản.
Các nhà đầu tư cũng có tùy chọn tìm kiếm lời khuyên quản lý tài sản cá nhân từ các cố vấn tài chính truyền thống. Nhìn chung, ngành tư vấn tài chính đang trở nên cạnh tranh hơn, điều này cũng ảnh hưởng đến phí.
Tất cả các nền tảng trên đều tính phí tư vấn dựa trên tài sản cho các dịch vụ của họ. Cố vấn rô-bốt và tài khoản đi kèm thường có phí thấp hơn vì chúng không tập trung vào con người như cố vấn tài chính cá nhân.
Các cố vấn tài chính cá nhân có trách nhiệm quản lý tài sản vì lợi ích tốt nhất cho khách hàng của họ. Điều đó có nghĩa là họ phải tiến thêm một bước nữa để đảm bảo rằng một khoản đầu tư không chỉ phù hợp với nhà đầu tư mà còn phù hợp với mục đích của họ. Các cố vấn tài chính cá nhân này thường có phí tư vấn dựa trên tài sản cao nhất trong ngành, khoảng 1% -1,25% tổng tài sản được quản lý (AUM).
Phí tư vấn dựa trên giao dịch
Hoa hồng hoặc phí giao dịch là loại phí tư vấn thứ hai mà nhà đầu tư có thể gặp phải. Các khoản phí như vậy được liên kết với các giao dịch với nhà môi giới-đại lý dịch vụ đầy đủ. Các nhà môi giới dựa trên hoa hồng có nghĩa vụ pháp lý để đảm bảo rằng các khoản đầu tư đáp ứng các tiêu chuẩn thích hợp.
Cả chứng khoán cá nhân và quỹ được quản lý đều yêu cầu phí dựa trên hoa hồng. Các giao dịch chứng khoán riêng lẻ thường phải chịu phí giao dịch cố định, trong khi phí quản lý quỹ thường do công ty quản lý quỹ quyết định.
