Hầu hết mọi người đều đã nghe nói đến nghề Tư Vấn Tài Chính, nhưng không phải ai cũng hiểu hết mọi khía cạnh của công việc này. Nếu bạn quan tâm đến vai trò Tư Vấn Tài Chính thường giao dịch tiền bạc, hãy tham khảo bài viết dưới đây để biết những yêu cầu cơ bản từ khi lựa chọn nghề nghiệp đến khi đi làm thực tế.
Chuyên ngành tư vấn tài chính là gì?
Một số chuyên môn phổ biến hơn trong ngành tư vấn tài chính bao gồm đầu tư chứng khoán, lập kế hoạch hưu trí, giáo dục, xác định thuế, bảo hiểm và bất động sản. Thường thì các nhà tư vấn tài chính sẽ chọn một lĩnh vực công việc thế mạnh để theo đuổi. Đối với một số sự kiện lớn, chẳng hạn như đám cưới, một số khách hàng vẫn có thể tìm đến cố vấn tài chính để giúp lập kế hoạch chi tiêu phù hợp và hiệu quả trong phạm vi ngân sách hiện có của họ.
Cần những gì để trở thành một tư vấn tài chính?
Bạn có thể trải qua “hàng trăm khó khăn” hay nói cách khác, để có được một số nghề nghiệp nhất định mà không cần đi học. Tuy nhiên, đặc biệt đối với các công việc liên quan đến tiền bạc như tư vấn tài chính, bạn phải có ít nhất bằng cử nhân về một chuyên ngành liên quan, chẳng hạn như quản trị kinh doanh, kế toán hoặc tài chính. Khách hàng chắc chắn sẽ khó tin vào lời khuyên của một người chưa từng học qua một trường lớp chính thức nào về tiền bạc.
Trong thời gian học cử nhân, bạn sẽ có cơ hội tham gia thực tập tại một công ty tài chính để tích lũy kinh nghiệm và xác định xem bạn có thực sự phù hợp với hướng đi này hay không. Vì lý do này, một lộ trình học tập có kỷ luật sẽ luôn mang lại cho bạn nhiều lợi ích trong sự nghiệp tương lai. Sau khi tốt nghiệp, nếu bạn muốn nâng cao khả năng cạnh tranh của mình trên thị trường việc làm, bạn có thể muốn học thêm một số chứng chỉ chuyên môn bổ sung để hoàn thiện hồ sơ và tạo niềm tin với khách hàng tiềm năng. Một số chứng chỉ yêu cầu bạn phải có kinh nghiệm thực tế để học, vì vậy nói chung, nếu bạn muốn theo đuổi nghề này, bạn sẽ phải học, học, học mãi.
Nên học chuyên ngành liên quan đến tài chính ở đâu?
Tại Việt Nam, có rất nhiều trường đại học chính quy nổi tiếng như Đại học Tài chính, Đại học Kinh tế Quốc dân, Đại học Kinh tế TP.HCM, Đại học Kinh tế Luật, Đại học Quốc tế, Đại học Ngoại thương, Ngân hàng đào tạo các ngành liên quan đến tài chính,…
Công việc hàng ngày của một tư vấn tài chính là gì?
Công việc của cố vấn tài chính là giúp khách hàng đưa ra quyết định đúng đắn và sử dụng tiền của họ để đạt được các mục tiêu cá nhân của họ. Tất nhiên, mục đích của mỗi khách hàng sẽ khác nhau, vì vậy hướng đi của cố vấn cũng phải linh hoạt và thay đổi theo từng tình huống. Một số công việc hàng ngày của cố vấn tài chính mà bạn có thể tham khảo là:
Tổng hợp thông tin về thu nhập, chi phí của khách hàng, chính sách bảo hiểm, thuế, rủi ro tài chính và các yếu tố khác để xây dựng kế hoạch tài chính phù hợp
Trả lời các câu hỏi của khách hàng về các chiến lược đầu tư
Xem hồ sơ của khách hàng sau khi được thông báo về những thay đổi trong cuộc sống của họ, chẳng hạn như kết hôn, sinh con và chuyển công việc
Tìm nguồn khách hàng mới
Xu hướng thị trường tài chính trong tương lai
Khám phá cơ hội đầu tư phù hợp cho khách hàng,…
Tôi cần những kỹ năng gì để trở thành tư vấn tài chính?
Kỹ năng giao tiếp, thuyết phục và dịch vụ khách hàng
Cho dù bạn đang tư vấn cho khách hàng về hướng đầu tư bất động sản hay lập kế hoạch nghỉ hưu, toàn bộ quá trình có thể khá phức tạp. Giải thích cho khách hàng ở tất cả các cấp những gì họ có thể hiểu và tin tưởng không phải là một nhiệm vụ dễ dàng. Chuẩn bị sẵn sàng khách hàng sẽ luôn trong trạng thái mong đợi và nghi ngờ rằng lời khuyên của bạn là đúng, vì những kế hoạch bạn đưa ra sẽ ảnh hưởng đến ví tiền và tương lai của họ. Vì vậy, khả năng truyền đạt thông tin đủ chính xác để thuyết phục khách hàng lắng nghe và sẵn sàng trả lời bất kỳ câu hỏi nào của khách hàng là yếu tố quan trọng dẫn đến thành công hay thất bại của bạn trong ngành.
Quản lý sổ sách
Thông thường, bạn sẽ phải làm việc với nhiều người cùng lúc, vì vậy kỹ năng quản lý sổ sách cẩn thận là rất quan trọng để tiết kiệm thời gian cho chính bạn và khách hàng của bạn. Điều đó cũng đồng nghĩa với việc, vị trí cố vấn tài chính sẽ phải giải quyết rất nhiều công việc và thủ tục giấy tờ nên chỉ phù hợp với những người không ngại đọc số liệu mỗi ngày.
Đạo đức nghề nghiệp
Nghề nghiệp nào cũng có những sức hấp dẫn nhất định, nhất là những nghề liên quan đến tiền bạc, bạn luôn cần có bản lĩnh vững vàng để phân biệt đúng sai, tránh đưa ra những quyết định có lợi cho mình nhưng lại vẫn muốn thực hiện gây thiệt hại cho khách hàng. Về lâu dài, bạn phải luôn đặt lợi ích của khách hàng lên hàng đầu để tạo dựng uy tín cho mình. Sự thiếu tin tưởng nhất thời vào ngành sẽ khiến bạn lạc lõng với thế giới tài chính.
Kỹ năng bán hàng
Với mỗi một chuyên viên tư vấn tài chính nếu như muốn tồn tại và duy trì thì nhất định phải có kỹ năng bán hàng. Đây là yếu tố quan trọng, then chốt quyết định doanh thu của một chuyên viên.
Một số chuyên viên tư vấn tài chính là những người trực tiếp mua và bán các sản phẩm tài chính như là: cổ phiếu, trái phiếu, vàng và bảo hiểm… chính vì thế họ phải có kỹ năng bán hàng. Trong hoàn cảnh này họ sẽ phải có được khả năng thuyết phục và đưa ra được những chiến lược tốt nhất cho khách hàng của mình. Trách nhiệm của chuyên viên tư vấn tài chính là chỉ ra lý do tại sao lời khuyên họ đưa ra lại là tối ưu cho khách hàng.
Kỹ năng phân tích
Phần lớn công việc của một chuyên viên tư vấn tài chính đều liên quan đến việc theo dõi dữ liệu và dự báo các hoạt động trong tương lai của cổ phiếu, trái phiếu và các quỹ đầu tư của khách hàng. Chính vì vậy mà các chuyên viên tư vấn tài chính cần phải có kỹ năng phân tích này để áp dụng vào các nhu cầu của khách hàng.
Chuyên viên tư vấn tài chính cần phải có kỹ năng phân tích khách hàng ở đâu, mong muốn của khách hàng là gì, họ có bao nhiêu thời gian và tiền bạc để đạt được.
HVIC hy vọng bài viết trên đây cung cấp cho bạn được những thông tin hữu ích về Tư vấn tài chính học ngành gì? Để bạn có thể lựa chọn đúng đắn để có thể phát triển sự nghiệp của mình trong nghề này.
