Làm thế nào để chọn một nhà vấn tài chính cá nhân thông minh
Các dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân đang xuất hiện ngày càng nhiều. Có rất nhiều công ty lớn nhỏ cung cấp dịch vụ này. Biết cách chọn cố vấn tài chính phù hợp và giải pháp là điều cần thiết. Nếu bạn có nhu cầu hoặc cần đến dịch vụ này, hãy theo dõi bài viết sau của công ty tư vấn tài chính HVIC: Dưới đây là một số vấn đề bạn cần hỏi công ty / cá nhân mà bạn tham khảo ý kiến.
Bạn có thể cung cấp những dịch vụ nào với tư cách cá nhân hoặc với tư cách là một công ty?
Trong tương lai gần, dịch vụ tư vấn tài chính sẽ tiếp tục phát triển cùng với sự phát triển của thị trường tài chính hiện tại của nước ta đặc biệt những cá nhân hay công ty đang làm việc và kinh doanh tại các thành phố lớn. Lúc này, các doanh nghiệp và các chuyên gia độc lập sẽ gần gũi hơn với khách hàng tiềm năng.
Tuy nhiên, cho dù bạn áp dụng cách tiếp cận nào, bạn cũng cần đảm bảo rằng cố vấn của bạn có thể cung cấp một giải pháp tài chính hiệu quả. Hướng đi đó có tiết kiệm chi phí và hợp lý với yêu cầu đặt ra không?
Hầu hết mọi người sẽ thấy an toàn hơn với một cố vấn tài chính cá nhân từ một công ty có uy tín. Ngoài ra, sản phẩm đến từ một đơn vị, tổ chức có thương hiệu và mức độ tin cậy. Một số người thích các công ty tư vấn cung cấp nhiều loại sản phẩm.
Tuy nhiên, quan trọng nhất, nhà cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính cần hiểu rõ tình hình hiện tại của khách hàng. Ngoài việc lập kế hoạch rõ ràng, kế hoạch tài chính phù hợp với nhu cầu và mong muốn của khách hàng.
Những rủi ro chính là gì – rủi ro cụ thể cho sản phẩm, công ty cụ thể hoặc rủi ro pháp lý khác là gì?
Rủi ro tài chính là điều mà các cá nhân và tổ chức không mong muốn. Tuy nhiên, không phải tất cả những điều không mong muốn đều xảy ra. Biết được những rủi ro có thể xảy ra có thể giúp bạn chủ động hơn trong cách đối phó với chúng.
Do đó, đừng ngại và đừng hỏi về những rủi ro bạn có thể gặp phải với cố vấn tài chính của mình. Thậm chí có thể cung cấp một số kế hoạch và giải pháp ứng phó khẩn cấp cho những trường hợp như vậy. Mục đích là để giảm thiểu thiệt hại nếu nó xảy ra.
Có một trường hợp được báo cáo trên The Straits Times. Một người phụ nữ đã ly hôn chồng nhận ra rằng bảo hiểm nhân thọ không thể thay đổi đối tượng thụ hưởng. Nguyên nhân của vấn đề này là do cô ấy đã xác nhận ở mục “Chính sách không thể thay đổi” trong quá trình ký hợp đồng.
Theo quy định của Singapore, trong trường hợp này, người chồng sẽ được thừa kế bảo hiểm ngay cả khi người thụ hưởng cho vợ / chồng hoặc con đã được xác định.
Những lợi ích của một cố vấn tài chính cá nhân là gì?
Ở Việt Nam, nói chuyện trực tiếp với cố vấn tài chính cá nhân của bạn về vấn đề này có thể khá khó khăn. Ở một số quốc gia khác, vấn đề này luôn được hai bên đề cập một cách công khai và minh bạch. Đây cũng là một trong những cách mà chúng ta nên học hỏi. Vì vậy, lợi ích của cá nhân hoặc tổ chức cung cấp dịch vụ có thể được chia thành nhiều dạng khác nhau, bao gồm:
Hỏi về kinh nghiệm và trình độ cố vấn tài chính cá nhân của bạn
Đề cập đến trình độ chuyên môn luôn là vấn đề của sự khéo léo. Hầu hết mọi người thường từ chối hỏi trực tiếp về trình độ của họ.
Tuy nhiên, trong trường hợp này, điều quan trọng là phải biết kinh nghiệm và trình độ của người trực tiếp tư vấn. Trong lĩnh vực cụ thể này, bạn cần chọn một chuyên gia tư vấn có ít nhất 3 năm kinh nghiệm. Đồng thời, bạn cần tìm người đã từng làm việc với những khách hàng có hoàn cảnh tài chính tương tự.
Ngày nay, không chỉ dịch vụ mà các công ty tư vấn ra đời ngày càng nhiều. Chất lượng không thể được kiểm soát hoàn toàn. Vì vậy, bạn có quyền đề cập và xác nhận trình độ chuyên môn của người tư vấn.
Bên thứ ba trả hoa hồng để bán nhiều sản phẩm hơn
Phí được tính dựa trên tỷ lệ phần trăm do hai bên thỏa thuận (cố vấn tài chính và bên cần tư vấn)
Mức lương công ty trả cho chuyên viên tư vấn. Hãy xem xét trường hợp của một nhà tư vấn cá nhân thuộc một công ty cụ thể.
Ai khác có thể hưởng lợi từ các đề cử của bạn?
Nói chung, một cố vấn tài chính cá nhân khuyến nghị hoặc đề xuất việc mua bảo hiểm, cổ phiếu hoặc các khuyến nghị khác. Tất nhiên, không phải công ty tư vấn nào cũng trực tiếp cung cấp tất cả các dịch vụ mà chúng tôi giới thiệu cho bạn. Tôi chắc chắn rằng có sự hợp tác với bên thứ ba ở đây.
Bạn hoàn toàn có thể yêu cầu được biết về một bên thứ ba như vậy. tại sao? Không có ai khác vì bạn là người tiêu tiền. Điều này bao gồm việc liệu cố vấn tài chính của bạn có được lợi khi giới thiệu bạn với các bên liên quan hay không.
Trên đây là những chia sẻ của công ty tư vấn tài chính HVIC về cách để chọn một nhà vấn tài chính cá nhân thông minh. Chúng tôi hy vọng nó sẽ giúp bạn tìm được cố vấn tài chính phù hợp. Nếu có ý kiến đóng góp, bạn có thể để lại bình luận ngay dưới bài viết.
Xem thêm kiến thức hay về tư vấn tài chính cá nhân
