Bên cạnh hình thức đầu tư trực tiếp, hình thức ủy thác đầu tư gần đây cũng được rất nhiều nhà đầu tư quan tâm. Với hứa hẹn lợi nhuận từ 15-18% / năm cho nhà đầu tư, dịch vụ ủy thác đầu tư tài chính đã thu hút nhiều người có hầu bao rủng rỉnh. Thực tế, hình thức đầu tư này giúp thị trường chứng khoán gia tăng dòng tiền, nhưng liệu sự phát triển tự phát hiện nay có nên sử dụng hình thức này?
Ủy thác đầu tư là gì?
Ủy quyền là sự chỉ định của một cá nhân hoặc pháp nhân, người được ủy thác, thay mặt người được ủy thác làm một việc gì đó mà người được ủy thác không thể trực tiếp làm hoặc không muốn làm.
Ủy thác đầu tư là một hoạt động kinh doanh áp dụng cho hầu hết các ngành. Tương ứng, bên ủy thác (nhà đầu tư đầu tư vốn) – trong trường hợp này, doanh nghiệp ủy thác một số tiền nhất định cho bên ủy thác (bên nhận tiền đầu tư) – có thể là ngân hàng, công ty quản lý quỹ, công ty tài chính và Các quỹ đầu tư thực hiện các hoạt động đầu tư để thu lợi nhuận.
Trên thực tế, ngoài hoạt động theo lĩnh vực kinh doanh, nếu doanh nghiệp có lượng tài sản lớn thì công ty cũng có thể lựa chọn các kênh đầu tư khác như vàng, chứng khoán, bất động sản để đầu tư, … có các nguồn thu nhập khác góp phần sử dụng vốn có hiệu quả.
Để giảm thiểu rủi ro và nâng cao hiệu quả đầu tư, các công ty thường dựa vào các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp để thực hiện đầu tư. Tuy nhiên, pháp luật hiện hành của Việt Nam chưa chặt chẽ, còn nhiều kẽ hở trong quản lý hoạt động ủy thác đầu tư. Chỉ trên thị trường chứng khoán, khái niệm ủy thác đầu tư mới được quy định chặt chẽ.
Ưu điểm và nhược điểm của ủy thác đầu tư
Ưu điểm ủy thác đầu tư
Mang lại lợi nhuận an toàn, ổn định và tăng trưởng kinh doanh khi quỹ của bạn được quản lý bởi các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp và giàu kinh nghiệm.
Giảm thiểu rủi ro hệ thống bằng cách đa dạng hóa các hình thức đầu tư và danh mục đầu tư.
Có lợi hơn tiền gửi ngân hàng.
Nâng cao hiệu quả sử dụng vốn của doanh nghiệp.
Ủy thác đầu tư mang lại nhiều lợi ích, tuy nhiên công ty cũng cần lưu ý những yếu tố quan trọng như tính toán rủi ro và lựa chọn đơn vị ủy thác đầu tư uy tín khi quyết định đầu tư.
Nhược điểm ủy thác đầu tư
Các nguồn tài trợ có thể dễ dàng bị mất vì không có gì đảm bảo rằng 100% khoản đầu tư của bạn sẽ sinh lời, đặc biệt là khi người được ủy thác thiếu kinh nghiệm về tài chính và đầu tư.
Rủi ro chỉ có thể được giảm thiểu bằng cách chọn một công ty ủy thác đầu tư chứng khoán uy tín, có phân tích, kiến thức chuyên sâu và kinh nghiệm đầu tư. Vì vậy, doanh nghiệp cần nghiên cứu hiệu quả đầu tư của các công ty ủy thác trong nhiều năm để có quyết định đầu tư đúng đắn.
Các hình thức nhận ủy thác đầu tư
Ủy thác đầu tư có các hình thức sau đây, mời các bạn cùng tham khảo:
– Nhận ủy thác đầu tư có chia sẻ rủi ro cao
– Nhận ủy thác đầu tư không chia sẻ rủi ro
– Nhận ủy thác đầu tư với lợi tức cố định.
Nếu bạn chưa rõ về đầu tư và tài chính hãy tham khảo Tư vấn quản lý tài chính cá nhân
Bí quyết ủy thác đầu tư thành công
Chọn công ty ủy thác uy tín
Trước hết, bạn cần biết các công ty ủy thác này kiếm tiền bằng cách nào, kênh đầu tư nào họ sử dụng số tiền huy động được để đầu tư và chúng có an toàn hay không?
Khái niệm an toàn ở đây đề cập đến khả năng đảo ngược và kiểm soát mức độ rủi ro. Nếu bạn đầu tư vào những lĩnh vực như bất động sản hút vốn và mất nhiều thời gian thì chắc chắn việc thanh toán kịp thời cho nhà đầu tư sẽ không có lãi.
Như một chuyên gia quản lý tài sản nhận xét: “Các tổ chức nhận ủy thác đầu tư phải đáp ứng một số điều kiện về vốn, chuyên môn, v.v., phải công khai danh mục đầu tư và có nghĩa vụ cảnh báo nhà đầu tư về những rủi ro mà họ có thể gặp phải và phải chịu quản lý nhà nước về các lĩnh vực chuyên môn, thể chế kiểm tra, giám sát chặt chẽ.
Chỉ định công việc bạn muốn ủy quyền
Nếu bạn thuê ai đó và sau đó thường chỉ nói rằng bạn muốn họ giúp đỡ công việc của công ty và sau đó phàn nàn rằng họ không thể giúp bạn, điều đó không hiệu quả.
Hay bạn chờ đợi những lời khuyên bổ ích từ kế toán khi bản thân bạn chưa bao giờ ngồi với họ để hiểu doanh nghiệp của bạn đang ở đâu và bạn muốn nó đi như thế nào.
Bạn phải rất rõ ràng về những gì bạn muốn làm và làm thế nào để làm điều đó. Chỉ như vậy, đoàn mới có thể thành công.
Không ủy quyền nhiều nhiệm vụ cùng một lúc
Trên thực tế, nếu việc ủy quyền khiến bạn không thoải mái, bạn nên bắt đầu ủy quyền từng người một. Sự tự tin vào ủy quyền sẽ phát triển theo thời gian khi bạn cảm thấy rằng ủy quyền đã mang lại cho bạn một số thành công nhất định. Sau đó, bạn sẽ sẵn sàng ủy thác những việc khác.
Hoạt động ủy thác đầu tư mang lại nhiều lợi ích cho doanh nghiệp. Tuy nhiên, mỗi nhà đầu tư không nên quên nguyên tắc cơ bản nhất trong kinh doanh “trong đầu tư tài chính, lợi nhuận luôn tỷ lệ thuận với rủi ro” vì ham rẻ trước mắt.
Ủy thác đầu tư có phải là kênh đầu tư hiệu quả hay không, chắc hẳn bạn đọc đã có câu trả lời cho riêng mình. Cho dù bạn chọn phương pháp đầu tư nào, chúng tôi khuyên bạn nên suy nghĩ kỹ trước khi đưa ra quyết định để có kết quả tốt nhất.
Những thông tin chi tiết được HVIC tổng hợp hy vọng sẽ giúp các nhà đầu tư có thêm những kiến thức bổ ích khi lựa chọn hình thức đầu tư ủy thác làm kênh đầu tư, và mang lại nhiều lợi ích cho mình.
